（吉隆坡1日讯）分析界上调兴业银行（RHB Bank Bhd）的目标价及收益预测，因为其截至今年9月杪第三季（2021财年第三季）收益符合预期。
考虑到假设运营支出低于预期和贷款增长走强，大华继显分析员Keith Wee Teck Keong把兴业银行的2021财年至2023财年收益预测，分别调高12%、1%及8%。
因此，他把目标价调高至6.90令吉（之前为6.30令吉）。
Wee维持给予兴业银行的“买入”评级，因为其普通股权一级资本比率（Common Equity Tier 1）为16.8%，这可能为股息意外上涨提供空间。
他看好兴业银行，原因是该银行具有吸引力的估值以及高于行业水平的贷款增长。
银河-联昌研究分析员Winson Ng也维持给予兴业银行的“增持”评级，由于削减开销，他还把兴业银行的2022财年至2023财年核心每股盈利预测调高3%至4%。在计入2亿930万令吉的修正损失后，他把2021财年收益预测小幅下调1.3%。
排除修正损失的影响，Ng表示，他对兴业银行的2022财年至2023财年核心每股盈利预测上调了3%至5%。
因此，他预计，兴业银行将在2021财年净赚24亿9000万令吉，并在2022财年及2023财年分别净赚26亿令吉和31亿8000万令吉。
这相等于2021财年核心每股盈利为65仙，2022财年及2023财年分别为63仙及77仙。
作出上述调整后，Ng把兴业银行的目标价调高至6.40令吉（之前为6.18令吉）。
同时，鉴于兴业银行的贷款增长高于行业水平以及盈利势头强劲，过去两个季度的核心净利创下历史新高，他认为，这将成为兴业银行重估业绩的催化剂。
最重要的是，Ng指出，兴业银行目前的估值很有吸引力，因为其本益比为8.4 倍，低于同行平均水平11.7倍。
Ng补充说，他给予兴业银行“买入”评级，是因为该银行的“诱人”周息率，预计2021财年至2022财年介于5%至6%。
两名分析员还表示，兴业银行的2021财年第三季收益符合他们及其他券商的预期。
回顾一下，兴业银行在2021财年第三季净赚6亿3559万令吉，较一年前的6亿2225万令吉上扬2.14%，得益于总收入增长。
季度营业额上涨2.74%至30亿3000万令吉，一年前报29亿4000万令吉。
2021财年首9个月净利大涨24.68%至19亿9000万令吉，之前为15亿9000万令吉，营业额则从94亿2000万令吉降低5.94%至88亿6000万令吉。
休市时，兴业银行跌1仙或0.19%，至5.27令吉，市值达218亿3000万令吉。
（编译：魏素雯）